币安交易所遭美国SEC与CFTC起诉：指控欺诈、挪用客户资金及违规经营

全球最大加密货币交易平台**币安**（Binance）及其创始人**赵长鹏**（CZ）于2023年6月5日被美国证券交易委员会（SEC）正式起诉，随后又遭美国商品期货交易委员会（CFTC）追加诉讼，指控其构建“欺诈网络”、挪用客户资金、人为夸大交易量及逃避美国证券法监管。

SEC 13项核心指控：欺诈与资金混用

SEC向华盛顿特区联邦法院提交的起诉书列出了针对币安、赵长鹏及币安美国（Binance.US）的**13项指控**，核心问题包括：

• 人为夸大交易量：通过未注册交易所Sigma Chain进行“清洗交易”，虚增平台交易量。
• 转移与混合客户资金：将数十亿美元客户资产与赵长鹏控制实体的账户混用，违反美国法律。
• 误导投资者：在市场监控和交易控制方面提供虚假信息，未能限制美国客户使用平台。
• 规避监管：设立独立美国实体作为“精心逃避联邦证券法计划的一部分”，并未注册发售币安币（BNB）和稳定币BUSD。

SEC主席加里·根斯勒（Gary Gensler）强调，赵长鹏与币安参与了“广泛的欺诈网络、利益冲突、缺乏披露和精心规避法律”。

CFTC追加诉讼：合规失效与绕过控制

早在2023年3月27日，CFTC已在芝加哥联邦法院起诉币安及赵长鹏，指控其自2019年7月起为美国客户提供商品衍生品交易却**未注册**，违反监管要求。CFTC指出：

• 币安的合规计划长期无效，公司高层指导员工和客户绕过合规控制。
• 前首席合规官Samuel Lim被指控协助并唆使违规行为。
• 自2021年以来，CFTC持续调查币安是否未能阻止美国民众交易加密货币衍生品。

市场冲击：资金大流出与币价下跌

起诉消息引发投资者恐慌，币安平台在24小时内流出约**7.8亿美元**（约10.5亿新元），比特币价格一度跌至近三个月最低点。此前，Coinbase也在2023年6月6日被SEC起诉，显示美国监管机构对加密行业全面收紧。

后续进展：巨额罚款与认罪

尽管起诉始于2023年，币安后续与美国司法部达成和解，总罚款高达**43.16亿美元**，包括FINCEN的34亿美元及OFAC的9.68亿美元，赵长鹏亦认罪并辞去CEO职务。此案成为加密行业监管史上的标志性事件，凸显全球交易所合规经营的重要性。